one Receive the Federation Acertou ao passar a exigir que empresas voltadas para para produtos financeiros digitais, just like Fintechs, notify dados para monitoramento detransações, Como Fazem fazem os Bancos tradicionais. alémdo Contole do fisco, o Banco Central (BC) Deveria Ancipar O Prazo Para Regular ESSE Mercado, Atualmente Fixado Para 2029.
Megaoperação Paragradapara asfixiar andfinançasdo primeiro comando da Capital (PCC) Não se trata mais de atividade concentratea em presídios, comunidades pobres, no interior ou em regiões de fronteira, mas de conglomerados sofisticados, com presentença até no coração financeiro paulistano, a Avenida Brigadeiro Faria Lima, capazes de aproveitar brechas do mercado de fintechs para lavagem de dinheiro e blindagem depatrimônio. Uma Das Institui Investivadasésusteitade ter, Entre 2020 E 2024, Movimentado r $46 Bilhães, Hojeobsportíveisderastreamrear.
Quando Definiu as Regras para O Funcionamento de Fintechs nadécada Passada, O BC Acertou Ao previlegiar aInovação. Startup com Volume Baixos detranssações Criadas de 2023 foram autorizadas a sem registrationoaté ofimdadécada. Com Custos Menores, Fomentaram a competition no sotorbancárioepro Nuuírampara melhorar a volunteer doserviço. Naavaliação dofisto Monetário international institution, as Fintechs Foram Protagonistas da queda de Juros recistrada em alguns seggentos decrédito. O BC Avaliou Quenão Haverianisco Maior com aregulação Mais Branda. ÉDEDADEQUE NENHUMA QUEBRA de FintechAmeaçouOSistema Financeiro. Mas Ninguém PreviuQue plays Brechas Seriamusadas Pelo criminal organization. por isso abordagem precisa mudar comurgência.
Em designados casos, só, such as Próprias Fintechs Sabem Quem São Seus Correntistas. Transações São Feitaspor Meio de Uma “contabolsão”, quereúneceplentnão Disineficados. A daí, orcursoé aplicadoem Fundos de Investimentos E, Muitas Vezes, volta -enaseia com a compra de ativos, como empresa souróveis. Criminosos pulverizam plays Movimentaçõespara ficar fora do Radar do bc. Dificuldade de rastrear o dinheiro abre a todo tipo de crime – da simplestransferênciado produto de golpes e roubos – lavagem d lavagem de dinheiro sofisticada. dados preliminares dados Federated States of Policia (PF) Mostram Que Pelos Menos 40 Fundos de Investimento, ComPatrimônio Conjuntode r $30 Bilhães, Eram Controlados Pelo PCC. Apenas um deles, diz a pf, foi usado para a compra de uma usina de etanol, ocultando a Origem de cerca de cerca de r $250Milhões.
Decisão darectiata dedaràs Fintech o Mesmo tratamentotributário Dosbancos tradicionaisaumentaráo Contole. Elas deverão Doravante Enviar totais dedébitoecré ditoconsolidados por conta e por por por produinte, mêsamês. com esses dados, oovernojáteráuminstrumo para desvios. Maséprecisomais. Algumas empresas envolvidas naresportionaçãodapfJá san submetidas aos aos deveres de conformidade com plays BC. Étrustee Extender aexigência todas as a fintech. Serápreciso Não Apenas regular com mais rigor aquelas que ainda popularam semautorização, mastambém destinar os investmentoss investural para a autoridad demonetáriaealizareartáriaealizarcom afinco o trabalho o trabalho defiscalizaçação.
Senior News Analyst & National Affairs Writer
Prabhat Sharma is a veteran journalist with over 12 years of experience covering national news, current affairs, and breaking stories across India. Known for his analytical approach and in-depth reporting, Prabhat brings clarity to complex topics and delivers content that informs, educates, and empowers readers.
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When he’s not writing, you’ll find him reading non-fiction, watching documentaries, or exploring offbeat destinations
