BC Endurece commits fraud

A medida atinge qualquer instrumento de pagamento — Pix, TED, DOC, boletos, cartões e outros — e exige que as instituições utilization todas as informações disponíveis, inclusive bases de dados públicas eprivadas, para avaliar se uma conta pode estar envolvida em esquemas criticos. Caso O Bloqueio seja efetuado, o dar conta precisa ser counicado.

segundo o bc, oobjetivoé Intermerperrapademente o dinheiro para para para contas usadas em fraud, Uma das (Uma das principalais brechas brechas exploreradas por quadrilhas specialzadas epecialzadas em golpes ee eletret eeletrônicose lavagem d dinheiro e lavagem de dinheiro e lavagem de dinheiro e lavagem de dinheiro e lavagem de dinheiro de dinheiro. A autoridade monetária afirma que, ao permitir que bancos impeçam a entrada de recursos já na origem, diminui-se a capacidade de oscriminosos dispersarem valores em múltipas contas de laranjas, tornando mais ágil a recuperação de recursos ea investigação.

Essa nova regra faz parte de um pacote mais amplo de reforço à segurança do Sistema Financeiro Nacional (SFN), aprovado pelo BC na última sexta-feira, em resposta ao envolvimento do crime organizado em recents ataques a instituições financeiras e de pagamento.

Entre as DemaisAções, Destacam-se:

• Limite de r $15 MIL PARA TEDS E PIX de Instituições DePagamentonão AutorizadasQue Pereram by Prestadores deserviços detecnologia dainformação (PSTI). Restrictive Seráremovida Quando participant e Seus pstis compromisem o croprimento dos novos Controls desegurança. Empresas que adotarem essasexigências de mediatopor 90 diameter.
• Autorização Obbrigatória Parafuncionamento de pagamento de Pagamento, com o prazo para parasocicticação Anatecipadoantecipado dezembro de 2029 para maio de2026. Nenhuma InstituizãopoderáIniciaraticiar aticiar aticiar atifate ativade semaval semaval do bcal do bccal do bccal do bccal do bcc.
• No Pix: Apenas Integrantes dos Seggentos S1, S2, S3 OU S4, Quenão Sejam Cooperativas, Poderão Atuarcomopornesponáveisno pix por intituiz pontituiz ões depagamento depagamentonãoautorizadas. Controtos em Vigor Deverão Serajustados em Até180 diameter.
• Exigênciade Capital Mínimode r $ 15MilhõesE Maior Rigor deconvernança Parapara para para para para para deserviçosdetecnologia dainformação, queterão quatromeses para para para se adaptar. o descumprimentopoderá effect em medidas cautelares out descredenciamento.
• Possibilidade de o bc exigircurteraçãotécnicaouavaliação independent para atestar o croprimento dos novos requireos. Caso Uma Institução Tenha O Pedido deautorização Negado, Deveráengerrar, plays Operaçõesem Até30 diameter.